Crédito fiscal para paneles solares

Crédito fiscal federal para energía solar – Actualización de diciembre de 2021

Cuando instala un sistema solar en 2021 o 2022, el 26% de los costos totales del proyecto (incluidos el equipo, los permisos y la instalación) se puede reclamar como crédito en su declaración de impuestos federales.

Si gasta $ 10,000 en su sistema, debe $ 2,600 menos en impuestos el año siguiente. El solar crédito fiscal se reduce al 22% en 2023 y expira para instalaciones residenciales en 2024.

¿Qué es el crédito fiscal federal para paneles solares?

Primero, demos un breve paseo por el camino de los recuerdos. El Crédito Tributario por Inversión Solar (comúnmente llamado ITC) se ofreció por primera vez a través de la Ley de Política Energética de 2005. Gracias a su popularidad y su contribución a los objetivos de energía renovable, el ITC se ha ampliado varias veces. Si bien originalmente estaba programado para expirar en 2007, la actual extensión del crédito fiscal federal para energía solar expirará en 2024. Los propietarios de viviendas pueden usar el crédito fiscal federal para almacenar baterías, instalar nuevos sistemas y más.

Muy bien, ahora, ¿cómo funciona el crédito fiscal solar? Si desea una descripción general básica de los incentivos solares sin tener que pasar por la jerga fiscal, está en el lugar correcto.

La conclusión es la siguiente: cuando instala un sistema de energía solar entre 2020 y 2022, el gobierno federal lo recompensa con un crédito fiscal del 26% por invertir en energía solar. En resumen, el 26% de los costos totales de su proyecto (incluido el equipo, los permisos y la instalación) se puede reclamar como crédito en su declaración de impuestos federales para ese año.

Un rapido pero necesario Descargo de responsabilidad: ¡somos expertos en energía solar, no contables fiscales! Hacemos todo lo posible para brindar un asesoramiento preciso, pero consulte con un profesional para asegurarse de que sea elegible para reclamar el crédito.

Un crédito fiscal es una reducción dólar por dólar del impuesto sobre la renta que debe. Crédito de $ 1 = $ 1 menos que paga en impuestos. Es así de simple. Si gasta $ 10,000 en su sistema, debe $ 2,600 menos en impuestos el año siguiente.

Es importante tener en cuenta que un crédito es diferente a un reembolso porque debe adeudar impuestos para reclamar el incentivo. Pero como la mayoría de la gente debe impuestos, la mayoría acaba siendo elegible para el Crédito Tributario Federal Solar.

¿Cómo funciona el crédito fiscal solar y cuánto ahorraré?

En este momento, el Crédito Tributario por Inversión Solar (ITC) vale el 26% del costo total de su sistema. Esto incluye el valor de las piezas y los honorarios del contratista por la instalación.

Como se mencionó anteriormente, si cuesta $ 10,000 comprar e instalar su sistema, se le debe un crédito de $ 2,600.

Solo puede reclamar el crédito si es propietario de su sistema. Es por eso que nos oponemos firmemente al arrendamiento solar si puede evitarlo. Si otra empresa le alquila el sistema, todavía es propietaria del equipo, por lo que puede reclamar los incentivos.

Aún obtendrá los beneficios de la energía renovable barata si alquila. Pero perder el crédito fiscal es un gran golpe para obtener un ROI positivo de su sistema.

En su lugar, tiene más sentido aprovechar la financiación solar. Todavía está pendiente de un préstamo, pero conserva los derechos a los incentivos que ayudan a que la energía solar sea una inversión tan sólida.

¿Cuánto tiempo permanecerá en vigor el crédito fiscal federal para energía solar?

Como dice el refrán, «todas las cosas buenas deben llegar a su fin». Y el crédito fiscal solar no es una excepción.

Sin embargo, el gobierno federal recientemente extendió el crédito fiscal federal para energía solar como parte de un paquete de gastos federales aprobado en diciembre de 2020.

Según este nuevo proyecto de ley, los proyectos solares residenciales, comerciales, industriales y a escala de servicios públicos que comiencen en 2021 y 2022 serán elegibles para un crédito fiscal del 26%. Este número bajará al 22% para proyectos solares en 2023, y desaparecerá por completo para instalaciones residenciales a partir de 2024.

Aquí hay una descripción general rápida que muestra el valor del crédito fiscal federal durante los próximos años:

  • 2020 – 2022: 26%
  • 2023: 22%
  • 2024: 0% (10% para proyectos comerciales)

Puede reclamar el crédito el mismo año en que completa la instalación, por lo que puede reclamar el reembolso total de impuestos del 26% si instala su sistema antes de que finalice el año 2022.

El crédito fiscal juega un papel importante en el retorno de la inversión que se obtiene al utilizar energía solar, además de minimizar el costo inicial del sistema; sin embargo, tendrá que esperar hasta después de presentar la solicitud para ver bajar el costo total. Los sistemas conectados a la red se pagan por sí mismos de cualquier manera, pero reclamar el crédito le permite obtener ahorros más inmediatos. No podemos recomendar lo suficiente que capitalice el crédito total del 26%, porque el valor solo se reduce después de 2022.

¿Soy elegible para reclamar el crédito fiscal federal para energía solar?

¡Sí, probablemente lo seas!

Si compró un sistema solar antes de fin de año y debe impuestos federales en los EE. UU., Es elegible para el crédito fiscal.

También se debe haber comprado un sistema de energía solar elegible después del 1 de enero de 2006 (por lo tanto, si está comprando ahora, ¡está bien!) Y antes del final del período impositivo más reciente para reclamar el crédito en su declaración de impuestos. .

Si compra su sistema de paneles solares:

Si cumple con todos estos criterios, es elegible para reclamar el Crédito Tributario Solar Federal cuando presente la solicitud.

¿Cómo reclamo el crédito fiscal del panel solar para reclamar mi reembolso?

Así que vayamos a lo bueno. ¿Qué necesita hacer para tener realmente en sus manos este dinero y reducir el costo total?

Nuestro primer consejo es que conserve todos sus recibos desde el inicio de su proyecto de instalación solar. Como cualquier incentivo fiscal, el Crédito Tributario Solar Federal requiere un registro de documentos. Cuanto más gaste en su proyecto, mayor será su crédito, ¡así que asegúrese de realizar un seguimiento de todo!

Estos son algunos de los gastos que puede reclamar:

  • Equipo solar
  • Gastos de envío de flete
  • Honorarios de consultoría solar
  • Costos de instalación profesional
  • Tarifas de electricista
  • Honorarios de ingenieros
  • Herramientas compradas o alquiladas
  • Cableado, tornillos, pernos, clavos, etc.
  • Equipo comprado o alquilado (andamios o un elevador de personas, por ejemplo)
  • Tarifas de permisos
  • Costos del servicio de permisos

Los costos variarán según el enfoque que adopte para la instalación. La buena noticia es que contratar a un contratista es un gasto que se puede reclamar.

También puede optar por instalar el sistema usted mismo. Aunque no puede reclamar su propia mano de obra como gasto para el crédito, aún obtiene una gran ventaja en los costos generales del proyecto.

El gráfico a continuación muestra una comparación de los costos totales de instalación (después del crédito fiscal federal) del mismo sistema exacto cuando elige hacer bricolaje, contratar localmente o proporcionar el trabajo a un instalador nacional:

Cómo presentar el formulario 5695 con su declaración de impuestos individual 1040

Una vez que haya gastado el dinero, deberá demostrarlo al gobierno para reclamar el crédito fiscal de su panel solar (asegúrese de que la persona que presenta la declaración sea el propietario del sistema). Para eso necesitas Formulario 5695 del IRS para reclamar el crédito de energía residencial. Si necesita asesoramiento fiscal adicional, le recomendamos que consulte con un profesional de impuestos.

Si declara sus propios impuestos, siga los pasos a continuación para reclamar su Crédito Tributario por Energía Renovable Residencial.

  • Reúna todos sus recibos de gastos y guárdelos en un lugar seguro.
  • Confirma que eres elegible para el crédito fiscal. (Si es propietario del sistema y debe impuestos, probablemente sea elegible. Consulte con un especialista en impuestos si no está seguro).
  • Complete el Formulario 5695 del IRS para sumar sus créditos de energía renovable (haga clic en el enlace para ver un tutorial paso a paso sobre cómo presentar sus formularios de impuestos).
  • Agregue su información crediticia de energía renovable a su formulario 1040 típico.

¡Eso es todo!

Esperamos que esto le sirva como una buena introducción al Crédito Fiscal Federal para Energía Solar y le ayude a navegar por el proceso de investigación. Para los residentes de nuestro estado natal de CA, recomendamos que consulten la página de crédito fiscal de energía solar de California. Todos los demás pueden consultar nuestra base de datos de incentivos solares por estado para obtener información sobre cómo aprovechar aún más créditos fiscales solares.

Si necesita ayuda de un diseñador solar, contáctenos para una consulta. Nos complace ayudarlo a resolver cualquier pregunta que pueda tener.